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一、洗錢和恐怖主義融資:融合分野

1.1洗錢和恐怖主義融資的同和不同

- 洗錢侵害社會(huì)利益和公共秩序

- 恐怖主義融資是國(guó)際政治糾葛

1.2互金與傳統(tǒng)金融反洗錢同和不同

- 中國(guó)法下各類反洗錢義務(wù)主體

- 殊途同歸的風(fēng)險(xiǎn)控制模型方式

- 上游犯罪是“陽(yáng)光/空氣/水”

二、反洗錢/反恐融資的公司治理

2.1”風(fēng)險(xiǎn)為本”的風(fēng)險(xiǎn)控制方法論

2.2 任命MLRO\獨(dú)立反洗錢負(fù)責(zé)人

2.3 董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍

2.4 信息和數(shù)據(jù)的采集/保存與分享

2.5數(shù)據(jù)采集的商業(yè)邏輯與隱私保護(hù)

2.6數(shù)據(jù)跨境傳遞和儲(chǔ)存的監(jiān)管要求

三、重難點(diǎn):客戶身份識(shí)別的最佳實(shí)踐

3.1 實(shí)際控制人與受益所有人

- 《公司法》/《證券法》上的實(shí)際控制人

- 反洗錢監(jiān)管法規(guī)定義的“受益所有人”

3.2 追根溯源查找最終收益人

- 25%控股權(quán)/投票權(quán)規(guī)則

- 財(cái)務(wù)或人事控制權(quán)規(guī)則

- 以公司高管來替代認(rèn)定

3.3 政治敏感人物(PEP)核查

?中國(guó)法和國(guó)際慣例差別

3.4 客戶負(fù)面信息的分析甄別

3.5 第三方數(shù)據(jù)庫(kù)作用與局限

3.6 客戶身份識(shí)別委托和代理

3.7 特別/強(qiáng)化盡職調(diào)查(SDD/EDD)

3.8證券、基金、保險(xiǎn)、信托業(yè)的特別挑戰(zhàn)

- 客戶身份識(shí)別與投資者適當(dāng)性交織

- 代銷機(jī)構(gòu)執(zhí)行KYC如何保證高質(zhì)量

四、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與交易行為監(jiān)控

4.1 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：高、中、低

- 對(duì)應(yīng)客戶審核期限不同

4.2四類客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別緯度

4.2.1地域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

-FATF高風(fēng)險(xiǎn)地域名單

4.2.2客戶特性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4.2.3業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4.2.4行業(yè)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4.3大額交易和可疑交易

- 大額交易量化統(tǒng)計(jì)和報(bào)告

- 可疑交易模型設(shè)計(jì)與修正

五、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢/恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)探討

5.1 第三方跨境支付

5.2電子貨幣（比特幣等）

5.3 虛擬信用卡套現(xiàn)/網(wǎng)絡(luò)借款

5.4 民間大數(shù)據(jù)交易

六、中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查概要

6.1 檢查內(nèi)容與要點(diǎn)

6.2 檢查范圍和方法

6.3 整改措施及驗(yàn)收

七、國(guó)際業(yè)務(wù)反恐融資主要司法監(jiān)管區(qū)

7.1 聯(lián)合國(guó)(UNSC)

7.2 美國(guó)(OFAC/OCC/DOJ)

7.3 歐盟(EC)

7.4 英國(guó)(FCA/HMT/HO)

7.5 中國(guó)(PBOC/MPS)制裁名單:實(shí)踐的鴻溝

7.6 重要國(guó)際組織

- FATF 40+9建議/成員國(guó)評(píng)估

- FIUs成員國(guó)間洗錢情報(bào)交換

- Wolfsburg集團(tuán)盡職調(diào)查問卷

八、美國(guó)的反恐融資打擊:雖遠(yuǎn)必誅

8.1 OFAC的制裁范圍和名單

8.2 一級(jí)制裁與二級(jí)制裁

8.3 OFAC許可證

?案例：古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案

8.4 控制權(quán)規(guī)則-50%/33%

?案例：俄羅斯北海石油案

8.5 全面制裁/行業(yè)物品制裁/針對(duì)性制裁

?案例：華為案

8.6 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來帳戶盡職調(diào)查

?案例：昆侖銀行案

8.8 當(dāng)前美國(guó)主要金融制裁政策要點(diǎn)

- 伊朗

- 俄羅斯

- 委內(nèi)瑞拉

- 朝鮮

汪老師

個(gè)人簡(jiǎn)歷

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

安徽師范大學(xué)法學(xué)專業(yè)、學(xué)士

中國(guó)律師資格

上海國(guó)際仲裁中心仲裁員

美國(guó)國(guó)際認(rèn)證反洗錢專家（CAMS）

國(guó)際公認(rèn)反洗錢師(CAMS)

中國(guó)證券、基金、期貨行業(yè)從業(yè)資格

中國(guó)工商銀行《金融管理與研究》雜志專欄作者

曾任：

德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務(wù) 合規(guī)負(fù)責(zé)人

渣打銀行（中國(guó)）法律與合規(guī)部 企業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)理

澳大利亞和新西蘭銀行集團(tuán)上海分行 風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)部 操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)主任

德國(guó)商業(yè)銀行（中國(guó)區(qū)）合規(guī)總監(jiān)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

熟知中國(guó)銀行業(yè)法律法規(guī),管理德國(guó)商業(yè)銀行中國(guó)區(qū)(上海、北京、天津)全部合規(guī)事務(wù), 審批企業(yè)銀行、貿(mào)易融資、債券、外匯和衍生品交易等產(chǎn)品,并為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢；

德國(guó)商業(yè)銀行中國(guó)區(qū)反洗錢負(fù)責(zé)人，指導(dǎo)和督促反洗錢法規(guī)在中國(guó)區(qū)的落實(shí)執(zhí)行；

德國(guó)商業(yè)銀行中國(guó)區(qū)QFII合規(guī)專員；

跨境人民幣業(yè)務(wù)和上海自貿(mào)區(qū)工作組召集人；

參與管理德國(guó)商業(yè)銀行中國(guó)區(qū)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的討論并提供咨詢；

與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立并保持良好溝通。

擅長(zhǎng)行業(yè)&領(lǐng)域

行業(yè)：銀行

領(lǐng)域：反洗錢

主講課程

版權(quán)課程：《商業(yè)銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理》

授課風(fēng)格

活潑、語(yǔ)言幽默風(fēng)趣，比喻形象生動(dòng)，思路清晰，經(jīng)驗(yàn)豐富，課堂富有設(shè)計(jì)感，介紹案例，更講授方法，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)落地，受到參訓(xùn)學(xué)員和行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)。

服務(wù)客戶

其他服務(wù)客戶：

銀行業(yè)：中國(guó)信托銀行、錦州銀行、東京三菱日聯(lián)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行湖北省分行；

證券業(yè)：華泰證券、工銀瑞信基金；

互聯(lián)網(wǎng)金融：甜橙金融、翼支付

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