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【課程背景】

當(dāng)隨著國(guó)家對(duì)反洗錢(qián)工作的重視逐步升級(jí)，金融系統(tǒng)成為國(guó)家反洗錢(qián)重要的屏障，身為中國(guó)金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業(yè)實(shí)體，而是維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的重要先鋒國(guó)量，承載著國(guó)家重大的金融戰(zhàn)略布局，銀行在反洗錢(qián)方面的效率，直接影響了國(guó)家政策執(zhí)行的力度和效果，具有重大的意義，受到中央政府的高度重視．

什么是反洗錢(qián)的最有利工具？

如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定最大效率地提高反洗錢(qián)效率？

洗錢(qián)的業(yè)務(wù)有哪些特征？

洗錢(qián)業(yè)務(wù)有哪些不可避免的馬腳？

如何最大限度地提高反洗錢(qián)的效果？

這些問(wèn)題一直以來(lái)，都是反洗錢(qián)工作的核心課題．

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任國(guó)家反洗錢(qián)香港中心的資深顧問(wèn)，將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的反洗錢(qián)技巧，讓學(xué)員能夠初步了解政府和企業(yè)高層對(duì)反洗錢(qián)的理解和判斷方式，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視反洗錢(qián)這一銀行業(yè)的重大課題.

【課程收益】

學(xué)員將理解洗錢(qián)業(yè)務(wù)的特征

學(xué)員將理解洗錢(qián)活動(dòng)的財(cái)務(wù)特點(diǎn)

學(xué)員將會(huì)理解如何從全新的角度去看待反洗錢(qián)策略

學(xué)員將了解如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定來(lái)篩選高風(fēng)險(xiǎn)交易

學(xué)員將對(duì)提高反洗錢(qián)效率方面產(chǎn)生更為高端的理解．

【課程對(duì)象】

董事長(zhǎng)，行長(zhǎng)，高管，及所有與反洗錢(qián)業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員

【課程大綱】

一、反洗錢(qián)的基本情況分析

1、中國(guó)及國(guó)際洗錢(qián)犯罪形勢(shì)

2、洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分布

3、中國(guó)及香港反洗錢(qián)法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4、反洗錢(qián)監(jiān)管制度、范圍和方式

5、反洗錢(qián)檢查和處罰情況

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

1、法律風(fēng)險(xiǎn)

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、政治風(fēng)險(xiǎn)

三、洗錢(qián)的基本內(nèi)容

1、什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？

2、典型洗錢(qián)交易的3個(gè)過(guò)程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢(qián)的特征

（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

（2）與賬戶(hù)有關(guān)的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關(guān)的特征

（5）與證券交易有關(guān)的特征

（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征

（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)新特點(diǎn)

4、典型案例分析：

（1）Founding Bro.Inc洗錢(qián)案

（2）David Ho走私及洗錢(qián)案

（3）深圳典型地下錢(qián)莊案

（4）老撾中國(guó)人團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案

四、反洗錢(qián)的基本知識(shí)

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l 客戶(hù)身份識(shí)別制度

l 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

l 大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

1、什么是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？

2、開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則

3、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)

4、劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

六、銀行反洗錢(qián)的內(nèi)控制度和具體方法

1、建立反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

2、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

3、做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告

5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息

7、做好反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

七、不同崗位反洗錢(qián)職責(zé)

1、客戶(hù)經(jīng)理

2、運(yùn)營(yíng)崗位

3、反洗錢(qián)報(bào)告員

八、反洗錢(qián)保密

1、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)

2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易信息的保密義務(wù)

張老師

張宇 老師

——國(guó)際投資與財(cái)富管理資深專(zhuān)家

美國(guó)IFC集團(tuán)（世界銀行集團(tuán)成員）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

美國(guó)摩根大通集團(tuán)（美國(guó)第一大銀行跨國(guó)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)）亞洲區(qū)的最佳合伙人

日本軟銀，美國(guó)摩根大通集團(tuán)亞洲區(qū)的最佳合伙人

亞洲失學(xué)兒童基金會(huì)（沃倫.巴菲特為榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)）創(chuàng)辦人

IAED（國(guó)際調(diào)派研究院）基金創(chuàng)始人，開(kāi)創(chuàng)了實(shí)體企業(yè)投融資的新模式

彭博社（全球最大的財(cái)經(jīng)資訊公司)特聘專(zhuān)家講師

中華人民共和國(guó)公安部香港反洗錢(qián)中心資深顧問(wèn)

主導(dǎo)過(guò)多家公司在NASDAQ（世界最大的股票市場(chǎng)之一）和香港證交所的上市、主導(dǎo)投融資過(guò)多家超百億規(guī)模的大型企業(yè)

任職期間管理著每年數(shù)百億美元的國(guó)際資本運(yùn)作規(guī)模

《無(wú)形的資金流動(dòng)》等暢銷(xiāo)書(shū)作家

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張宇老師擁有近十五年國(guó)際投資，財(cái)富管理，上市及投資銀行操作經(jīng)驗(yàn)，其管理著亞太地區(qū)最大的私人銀行服務(wù)商之一，世界上最大的金融合約平臺(tái)交易商（www.ifcmarkets.com)，及最大的投資銀行之一．世界上最大的財(cái)經(jīng)媒體彭博社，路透社，中國(guó)中央電視臺(tái)等，和張宇老師有密切的授課顧問(wèn)合作關(guān)系．

將IFC集團(tuán)的受托資金從2012年的50億港幣發(fā)展到2020年的1800億港幣．

主導(dǎo)了世界矚目的多件大型投資案例，包括Schrodinger(美股上市），雷士照明，亞勢(shì)軟件等超大規(guī)模投資事件

創(chuàng)造了ＩＡＥＤ這一新的基金形式，并在2018年首次以290億人民幣進(jìn)行首發(fā)

日本軟銀景愿基金(VISION FUND)主要募資人，孫正義總裁在亞洲的重要合伙人之一

亞洲失學(xué)兒童基金會(huì)創(chuàng)辦人，沃倫.巴菲特作為榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)，一起見(jiàn)證了慈善事業(yè)的進(jìn)展．

《無(wú)形的資金流動(dòng)》等暢銷(xiāo)書(shū)作家

張宇老師擁有近十五年的大型企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，作為一名國(guó)際知名的投資人，他與中國(guó)和國(guó)際最大的金融機(jī)構(gòu)保持著極為密切的合作關(guān)系，在國(guó)際金融界擁有廣泛的人脈和多年的成功經(jīng)驗(yàn)，其運(yùn)營(yíng)的公司取得了飛躍的發(fā)展.他本人目前已經(jīng)退出管理工作，擔(dān)任公司董事執(zhí)行主席一職，但依然活躍在金融業(yè)界．

從2010年開(kāi)始，張宇老師作為國(guó)際避稅及投資專(zhuān)家開(kāi)始受聘于大型公司進(jìn)行授課活動(dòng)，世界上著名的公司包括：三菱東京日聯(lián)銀行（日本第一大銀行），摩根大通銀行（美國(guó)第一大銀行），瑞穗銀行,大和證券,興銀國(guó)際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車(chē),恒大地產(chǎn),萬(wàn)科地產(chǎn),滴滴出行,萬(wàn)達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動(dòng),火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會(huì),玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門(mén)象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè)，都在張宇老師以授課和顧問(wèn)的形式，解決了在投融資，資本運(yùn)作，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面的難題．

張宇老師在公司管理，投融資，國(guó)際避稅方面，受到了國(guó)際知名組織，如彭博社，路透社，中國(guó)中央電視臺(tái)，北京電視臺(tái)，中國(guó)對(duì)外投資協(xié)會(huì),中華人民共和國(guó)公安部等的高度認(rèn)可，長(zhǎng)年擔(dān)任這些機(jī)構(gòu)的講師和顧問(wèn)．

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師，博古通今、條理清晰、論證嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)。

實(shí)用為主，開(kāi)拓眼界：張宇老師具有多年高管經(jīng)驗(yàn)，并且長(zhǎng)年與國(guó)內(nèi)和國(guó)際政府高層在業(yè)務(wù)上保持專(zhuān)業(yè)溝通，所以老師本人對(duì)很多困擾企業(yè)的問(wèn)題，很多急待解決的矛盾總能一針見(jiàn)血地指出解決的方法和真正的原因，從國(guó)際投資家，國(guó)際企業(yè)管理專(zhuān)家的角度解析課題，看問(wèn)題的深度和廣度極高，對(duì)企業(yè)高管級(jí)別的學(xué)員來(lái)講，他的課程是提升視野，擴(kuò)展思路，提高效率的一劑良藥．

從原理到操作的全面權(quán)威闡釋?zhuān)簭堄罾蠋熒崎L(zhǎng)從最深層次的原因入手，不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法，還會(huì)將深?yuàn)W的道理以極為專(zhuān)業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

知識(shí)點(diǎn)多，知識(shí)量大，視野高遠(yuǎn)，適合有一定管理經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員來(lái)品評(píng)．

張宇老師極為專(zhuān)業(yè)的英語(yǔ)和日語(yǔ)水平，使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛(ài)．

【主講課程】

投資融資：

《股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)防范》

《民營(yíng)企業(yè)美股上市》

《１００％的接手一家新并購(gòu)企業(yè)》

《從首輪到上市－實(shí)操指南》

《中小企業(yè)如何融資》

《債券發(fā)行與私募股權(quán)融資》

《投資的核心－如何做到完全控股》

《投資最大的陷井－政策風(fēng)險(xiǎn)防范和對(duì)沖操作》

《套利操作實(shí)操課程》

《房產(chǎn)稅系列－國(guó)家的重大稅制改革是如何發(fā)生的》

財(cái)富管理及資產(chǎn)保護(hù)：

《境外避稅指南－實(shí)操大全》

《資產(chǎn)組合方式及保護(hù)》

《信托－實(shí)操大全》

《全球聯(lián)動(dòng)征稅和資產(chǎn)保護(hù)》

反洗錢(qián)及公司風(fēng)險(xiǎn)防范：

《銀行反洗錢(qián)實(shí)操大全》

《洗錢(qián)監(jiān)控體系的建立及升級(jí)》

《企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)－由內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)引發(fā)的風(fēng)完險(xiǎn)及防范》

《企業(yè)的頑疾－內(nèi)部消耗－高層班》

企業(yè)管理：

《從攤丁入畝講企業(yè)的變革是如何發(fā)生的》

《管理信息的傳達(dá)》

《如何杜絕中下層員工的懈怡敷衍》

【服務(wù)客戶(hù)】

企業(yè)包括:

摩根大通銀行,三菱東京日聯(lián)銀行,瑞穗銀行,大和證券,興銀國(guó)際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車(chē),恒大地產(chǎn),萬(wàn)科地產(chǎn),滴滴出行,萬(wàn)達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動(dòng),火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會(huì),玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門(mén)象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè).

機(jī)構(gòu)包括：

中國(guó)中央電視臺(tái)，北京電視臺(tái)，鳳凰衛(wèi)視，彭博社，路透社，中華人民共和國(guó)公安部反洗錢(qián)中心，中國(guó)對(duì)外投資協(xié)會(huì)，香港金融協(xié)會(huì)等．

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

我很喜歡張宇老師的課程，他是站在我們管理高層的角度去看待問(wèn)題，很多方案和見(jiàn)解具有極好的實(shí)際操作性，不同于一些從技術(shù)或單一角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但從全局的角度上看，根本沒(méi)法執(zhí)行．

——原唐山銀行行長(zhǎng)，現(xiàn)海南銀行副行長(zhǎng)么向華

張宇老師的課程對(duì)于國(guó)家目前對(duì)金融行業(yè)的政策解釋得非常到位，使工作人員能夠非常好地理解國(guó)家政策的深層含意，更有積極性地投入到工作中．

——中共東莞銀行委員會(huì)黨委書(shū)記 李啟聰

張宇老師關(guān)于股權(quán)控制方面的理解和解讀令人耳目一新，可能他是在香港做了多年的人吧，我在國(guó)內(nèi)是第一次聽(tīng)到，耳目一新。

——安徽國(guó)厚資產(chǎn)管理公司董事長(zhǎng) 李厚文

張宇老師在這里講了幾次，說(shuō)的話(huà)題比較直接果斷，他也是商場(chǎng)上的人，是做生意的人講課的風(fēng)格，溝通起來(lái)直接了當(dāng)．效率非常高，我不喜歡浪費(fèi)時(shí)間，所以我們喜歡張師這種風(fēng)格．

——江蘇豐尚集團(tuán)董事長(zhǎng) 范天明

我的老部下，這些年我見(jiàn)到了他的成長(zhǎng)，他有點(diǎn)像ＮＨＫ那個(gè)池上彰，總能把道理講明白

——日本三菱東京日聯(lián)銀行 原新加坡分行行長(zhǎng) 三上健一

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