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課程對(duì)象

私行理財(cái)經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)等

教學(xué)方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)+20%點(diǎn)評(píng)與案例演示

課程大綱

* 隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的人成為了高凈值客戶。高凈值客戶的投資需求與普通投資者不同，需要更加專業(yè)、針對(duì)性的投資策略。

本課程將介紹高凈值客戶家庭投資策略的基本原則、常見(jiàn)的投資工具和技巧，旨在幫助學(xué)員更好地理解高凈值客戶家庭投資策略，并能夠制定出適合自己家庭的投資計(jì)劃，最大限度地實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

第一章.資產(chǎn)配置（20分鐘）

確定資產(chǎn)配置比例

選擇適合自己的投資品種

分散化投資降低風(fēng)險(xiǎn)

第二章.技術(shù)分析（50分鐘）

學(xué)習(xí)技術(shù)分析基本原理

掌握技術(shù)分析的方法

判斷市場(chǎng)走勢(shì)

A. 資產(chǎn)組合多樣化

1.股票

2.債券

3.房地產(chǎn)

4.另類投資

B. 風(fēng)險(xiǎn)管理

1.分散風(fēng)險(xiǎn)

2.利用保險(xiǎn)

3.應(yīng)對(duì)潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)

C. 稅務(wù)規(guī)劃

1. 了解稅收法律和政策

2. 稅務(wù)籌劃

D. 長(zhǎng)期投資

1. 持有期限

2. 理性投資

3. 重視基本面分析

第三章.基本面分析（30分鐘）

學(xué)習(xí)基本面分析基本原理

掌握基本面分析的方法

了解公司財(cái)務(wù)狀況和業(yè)績(jī)情況

A.資產(chǎn)分配的目的

B.資產(chǎn)分配的理念

C.資產(chǎn)分配的具體實(shí)施

第四章.價(jià)值投資（20分鐘）

了解價(jià)值投資的基本原理

尋找低估值的股票

長(zhǎng)期持有低估值的股票

第五章.成長(zhǎng)投資（20分鐘）

了解成長(zhǎng)投資的基本原理

尋找成長(zhǎng)性好的

投資未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓?

第六章.指數(shù)投資（20分鐘）

指數(shù)投資的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)

長(zhǎng)期投資的選擇與擇時(shí)

結(jié)語(yǔ)：

高凈值客戶家庭投資策略的成功并不是短期內(nèi)可以達(dá)成的，需要長(zhǎng)期的規(guī)劃和堅(jiān)定的執(zhí)行。本課程所提供的投資策略、工具和技巧僅供參考，學(xué)員還需按照自己情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出適當(dāng)調(diào)整。在實(shí)踐中，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷修正錯(cuò)誤，才能獲得更好的投資回報(bào)。

許老師

許寶利老師—— 國(guó)內(nèi)高凈值客戶財(cái)富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百?gòu)?qiáng)金融集團(tuán)高管

曾任跨國(guó)金融集團(tuán)中國(guó)區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

2009年受邀成為安聯(lián)集團(tuán)戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險(xiǎn)理財(cái)”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財(cái)富年會(huì)主講嘉賓。十余年來(lái)為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場(chǎng)。

2014年接受委派參加德國(guó)安聯(lián)集團(tuán)“全球峰會(huì)”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學(xué)習(xí)交流機(jī)會(huì)。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國(guó)民生銀行“私行特邀理財(cái)專家”，為民生銀行各分支行主講近百場(chǎng)客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險(xiǎn)、證券、經(jīng)代公司、財(cái)富公司等上百家公司，開(kāi)展線上線下課程200場(chǎng)以上。

主講課程

《高凈值客戶的財(cái)富管理實(shí)操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財(cái)富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《家族信托與財(cái)富管理》

《增額終身壽與保險(xiǎn)金信托》

《高額年金險(xiǎn)讓財(cái)富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風(fēng)格:

許老師，幽默風(fēng)趣，妙語(yǔ)連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財(cái)經(jīng)理

老師有著深厚的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問(wèn)

學(xué)員反饋:

許老師，您見(jiàn)客戶的經(jīng)驗(yàn)。讓我們受益匪淺。對(duì)客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽(tīng)了老師的講解，對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認(rèn)識(shí)，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

許老師對(duì)高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開(kāi)，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)規(guī)劃師

客戶評(píng)價(jià):

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準(zhǔn)備充分，講解精辟入理。同學(xué)們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對(duì)保險(xiǎn)的理解，讓我們大開(kāi)眼界，打開(kāi)了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們?cè)僖膊粫?huì)面對(duì)客戶難以啟齒，保險(xiǎn)是資產(chǎn)配置的必選項(xiàng)。

——保險(xiǎn)公司銀保負(fù)責(zé)人

許老師，精心的課程安排、超強(qiáng)的現(xiàn)場(chǎng)掌控、幽默的授課風(fēng)、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個(gè)人金融部

老師對(duì)家庭財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)，帶我進(jìn)入一個(gè)全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

客戶見(jiàn)證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風(fēng)證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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