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【課程背景】

數(shù)智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構建從戰(zhàn)略到業(yè)務架構、數(shù)據(jù)架構、技術架構、應用架構的完整體系

戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務數(shù)字化與管理數(shù)字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領先實踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式

業(yè)務架構體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實戰(zhàn)略。

數(shù)據(jù)架構是“血液”，要建立數(shù)據(jù)全生命周期運營體系，構建數(shù)據(jù)體系化建設的新模式

應用架構是骨骼，要推動應用架構的頂層設計與優(yōu)化

【課程收益】

有效實現(xiàn)組織融合、數(shù)據(jù)融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設，是實現(xiàn)“以客戶為中心”的數(shù)字化建設的“靈魂”老師將結合豐富的咨詢與培訓經(jīng)驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對性強的培訓課程，為零售業(yè)務發(fā)展出謀劃策

【課程對象】

企業(yè)管理者、各部門負責人

【課程大綱】

第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數(shù)字化轉型的核心邏輯與同業(yè)實踐

1、為什么學招行？——把握面向未來的金融企業(yè)數(shù)字化發(fā)展底層邏輯

創(chuàng)新驅(qū)動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創(chuàng)造銀行

目標：兩個堅持、五個指標

一個核心任務：搭建領先業(yè)界的3.0模式

升級全客群獲客與經(jīng)營模式

打造全產(chǎn)品定制化服務體系

打通全市場資產(chǎn)資金循環(huán)鏈

構建差異化區(qū)域競爭優(yōu)勢

數(shù)字化運營模式：五化、五層

開放融合組織模式

全面風險與合規(guī)管理體系

知行合一推進戰(zhàn)略執(zhí)行

2、從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數(shù)字化轉型的戰(zhàn)略、定方向

戰(zhàn)略定位：愿景、目標以及對愿景的闡釋

重點業(yè)務發(fā)展模式：業(yè)務組合戰(zhàn)略/業(yè)務模式/支撐體系

TOB業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產(chǎn)品服務/如何差異化服務/如何保障落地

TOC業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產(chǎn)品服務/如何差異化服務/如何保障落地

地域布局模式：轉型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢區(qū)/擇機進入?yún)^(qū)/大力投入?yún)^(qū)

支撐體系解讀：風險管理/資產(chǎn)負債管理/運營管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究

3、把握從小到大，做大做強的深層邏輯

打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系

數(shù)字化戰(zhàn)略三步走

項目群精益化管理模式

敏捷組織轉型

大數(shù)據(jù)應用

雙速IT交付

科技生態(tài)建設

4、總結提煉：金融行業(yè)激烈競爭的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向

金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝

金融發(fā)展的2.0階段：結構致勝

金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝

現(xiàn)階段發(fā)展重點：調(diào)結構、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過數(shù)字化的頂層設計實現(xiàn)戰(zhàn)略落地

數(shù)字化能力評估：八大關鍵能力 8*5二級數(shù)字化能力維度

數(shù)字化戰(zhàn)略：目標導向-業(yè)務體系-數(shù)字化能力-基礎支撐

轉型方向：數(shù)字化轉型N+方向

落地舉措：數(shù)字化轉型項目集群建設

支撐保障：PMO

二、數(shù)字化時代，金融企業(yè)如何構建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？

1、從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉變

構建客戶洞察-策略驅(qū)動-經(jīng)營回檢-體驗閉環(huán)—支撐保障的完整體系

案例分析：零售——天津農(nóng)商行城鎮(zhèn)青年客群經(jīng)營思路

案例分析：對公——行業(yè)專營

數(shù)字化能力支持：數(shù)字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷售為王向價值共贏轉變

與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態(tài)價值共創(chuàng)

案例分析：杭州聯(lián)合農(nóng)商行的開放融合的企業(yè)文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化

數(shù)字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態(tài)平臺

3、從條線經(jīng)營模式向融合經(jīng)營模式轉變

敏前臺-強中臺

案例分析：招行投商私科研一體化

案例分析：以策略為驅(qū)動的經(jīng)營邏輯

數(shù)字化能力支持：業(yè)務中臺-數(shù)據(jù)中臺-技術中臺

4、從單渠道向超級渠道轉變

網(wǎng)點+APP+遠程銀行的超級渠道裂變

案例分析：順德農(nóng)商行全渠道建設

案例分析：重慶農(nóng)商行網(wǎng)點轉型

案例分析：招行網(wǎng)絡經(jīng)營服務中心運營體系

數(shù)字化能力支持：智慧網(wǎng)點-極致體驗-智慧客服

5、從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉變

敏捷組織+項目制管理

案例分析：中原銀行敏捷組織體系

案例分析：普華永道領先的項目制管理模式

6、數(shù)字化的關鍵能力：抓組織、優(yōu)組織

詳細拆解平安銀行組織架構及優(yōu)化邏輯

詳細拆解招商銀行組織架構與優(yōu)化邏輯

詳細拆解南海農(nóng)商組織架構與優(yōu)化邏輯

組織層面：有助于戰(zhàn)略落地

管理層：有助于指導和決策

員工層：有助于明確努力方向

總結提煉：總分支架構優(yōu)化的思路與方向

業(yè)務管理體系整體優(yōu)化建議

風險管理體系優(yōu)化

支撐服務體系優(yōu)化建議

第二章節(jié)：業(yè)務架構的設計邏輯

1、業(yè)務架構設計起點

企業(yè)戰(zhàn)略分析

對標分析

行為分析：業(yè)務領域和業(yè)務流程

數(shù)據(jù)分析：企業(yè)級數(shù)據(jù)模型

組件分析：行為與數(shù)據(jù)的結合

2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務架構設計

價值鏈設計

存款領域的模型設計

貸款領域的模型設計

跨領域的標準化

組件設計

案例總結

3、業(yè)務架構落地

業(yè)務架構設計不是為了替代需求分析

制作業(yè)務架構方案

基于業(yè)務架構的設計

基于業(yè)務架構的協(xié)調(diào)

第二章節(jié)：數(shù)據(jù)架構與技術架構、應用架構的設計邏輯

1、數(shù)據(jù)架構

如何構建數(shù)據(jù)架構

阿里數(shù)據(jù)中臺介紹

什么是數(shù)據(jù)中臺

數(shù)據(jù)架構建設思路

2、應用架構

如何構建應用架構

某銀行應用架構介紹

什么是業(yè)務中臺

應用架構建設思路

3、技術架構

如何構建技術架構

某銀行技術架構介紹

什么是技術中臺

技術架構建設思路

宋老師

金融行業(yè)從戰(zhàn)略到落地、從業(yè)務到科技的全能型實戰(zhàn)專家

數(shù)字化轉型實戰(zhàn)專家

咨詢方法論與金字塔原理實戰(zhàn)專家

【個人簡介】

現(xiàn)任神州數(shù)碼——咨詢事業(yè)部總裁、金融解決方案負責人

曾任麥肯錫金融行業(yè)董事合伙人

曾任阿里集團——阿里云智能事業(yè)群咨詢總監(jiān)

曾在招行總行擔任高級經(jīng)理

華中科技大學管理科學與工程學博士

東北財經(jīng)大學客座教授，研究生導師

中國注冊會計師

多年來為眾多金融機構提供培訓與咨詢服務，在金融行業(yè)有非常深入的理解與認知。萃取100+咨詢案例核心成果，結合豐富的培訓經(jīng)驗，提供量身定制的培訓課程

宋海林老師是建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行、郵儲銀行、恒豐銀行、華夏銀行、山西銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘外部專家，主講《商業(yè)銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數(shù)字化轉型同業(yè)領先實踐與組織體系優(yōu)化模式》《公司銀行數(shù)字化轉型同業(yè)領先實踐組織體系優(yōu)化模式》《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設計》等。

宋海林老師是伊利集團、招商局集團、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學院特聘外部專家，主講《“以客戶為中心”的企業(yè)級經(jīng)營體系建設與同業(yè)實踐》《行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《客戶綜合經(jīng)營平臺與行業(yè)專營模式介紹》《行業(yè)發(fā)展趨勢與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實踐》《員工價值成長與能力提升》《領導力提升與組織轉型》等。

【咨詢項目經(jīng)驗】

得益于十多年來豐富的咨詢項目經(jīng)驗，宋海林老師是國內(nèi)為數(shù)不多的在金融戰(zhàn)略、金融業(yè)務發(fā)展、金融客戶經(jīng)營、金融科技、金融數(shù)字化轉型等方面均有深刻造詣、深入洞察的專家

宋海林老師總結、提煉豐富的咨詢成果，尤其是對千萬級、百萬級咨詢項目的深入復盤、總結提煉，形成精煉的培訓課程與培訓體系，讓學員在有限的時間里，能深入了解同業(yè)領先實踐，深入洞察背后的邏輯與體系

【授課風格】

專業(yè)性強：憑借頂級咨詢機構的領先理念、豐富的咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰(zhàn)經(jīng)驗，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、客戶經(jīng)營、市場營銷等領域的引領者

實用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，如親自參與的近百項各類領域的咨詢經(jīng)驗，在阿里集團深度推動阿里服務近百家金融機構各類合作，能夠為學員提供實實在在的干貨

引導啟發(fā)：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學現(xiàn)用

量身定制：結合豐富的經(jīng)驗量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻

【主講課程】

咨詢方法論與能力提升類：

《金字塔原理與應用》

《員工數(shù)字化能力提升》

《咨詢方法論與落地實踐》

企業(yè)數(shù)字轉型類：

《企業(yè)數(shù)字化轉型趨勢分析》

《從新零售看數(shù)字化轉型》

《數(shù)字化領導力培訓》

金融戰(zhàn)略與業(yè)務發(fā)展類：

《金融行業(yè)數(shù)字化轉型方向與同業(yè)實踐》

《金融行業(yè)趨勢分析》

《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個人業(yè)務發(fā)展之道》

《從戰(zhàn)略到落地——對公業(yè)務差異化發(fā)展之道系列課程》

《商業(yè)銀行對公業(yè)務行業(yè)趨勢分析與企業(yè)趨勢分析》

《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》

《科技賦能驅(qū)動業(yè)務創(chuàng)新系列課程》

金融數(shù)字化轉型類：

《2023年金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉型》

《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》

《以數(shù)字化驅(qū)動客群經(jīng)營》

《數(shù)字化轉型推動業(yè)務+科技融合》

金融業(yè)務與科技能力類：

《金融機構產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》

《金融機構客戶培養(yǎng)體系》

《以用戶為中心的需求分析、需求設計、體驗優(yōu)化之道》

【學術著作】

《區(qū)域性銀行生態(tài)體系建設白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領導，問卷調(diào)研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成

學術著作：《市場營銷學》（東北財經(jīng)大學出版社）

相關文章與論文：《智慧運營賦能企業(yè)業(yè)務“內(nèi)涵式”發(fā)展》《中國零售銀行敏捷轉型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業(yè)數(shù)字化發(fā)展回顧與展望》《中國商業(yè)銀行數(shù)字化轉型研究報告》《“韌性發(fā)展”助力商業(yè)銀行發(fā)展》等

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