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課程背景

由于銀行業務競爭激烈，有的銀行就出現了重業務發展.輕內控管理尤其是忽視員工職業道德教育的情況，一味地進行業務知識和流程的培訓和考核，而對于主導員工行為的思想，并沒有放到應有的高度來處理。思路意識很重要，方法技術更為重要。關鍵是要掌握合規風險管理的方法與技術，缺乏意識的合規等于沒有靈魂，缺乏方法技術的合規等于空談。

培訓對象：

銀行中高層、網點負責人、客戶經理、合規部、風險管理部、信貸部專職人員等

培訓目標

培訓銀行員工樹立正確的人生觀和價值觀，深入了解從業銀行的商業銀行文化內涵，重點培養員工的現代誠信意識和合規意識，強化員工的團隊意識。掌握各業務條線合規風險管理的方法與技術，全面提升員工隊伍的整體素質，提高銀行的綜合競爭能力。

課程大綱

一、商業銀行合規風險的現狀及基本內容

1.我國商業銀行合規風險管理的現狀

1)合規意識淡薄

2)合規制度缺陷

3)制度執行不力

4)重任務輕風險

2．我國商業銀行合規風險的成因分析

1)信息不對稱

2)商業銀行內部合規風險

3)不正當競爭

4)社會誠信度偏低

3.商業銀行合規風險管理的整體框架

1)樹立一個中心――以客戶為中心

2)培養兩種意識―現代誠信意識和合規意識

3)培養三種能力――缺少三種能力引發的合規風險

4)掌握四種方法――迷失四種方法的合規風險

5)處理好五種關系――業務關系處理中的合規風險

二、信貸業務的合規風險管理

1.信貸業務合規風險及其防范措施

1)信貸決策行為的合規風險

2)信貸調查環節的合規風險

3)信貸審查環節的合規風險

4)信貸審批環節的合規風險

5)授信執行環節的合規風險

2．信貸業務合規風險管理案例解析

1)訴訟時效管理的合規風險管理

2)協議處置抵押物的合規風險管理

3)借新還舊的合規風險管理

4)實現擔保物權的合規風險管理

3. 不良資產催收的合規風險管理

1)以物抵債的合規風險

2)申請支付令的合規風險

3)行使代位權的合規風險

4)行使撤銷權合規風險

5)行使不安抗辯權的合規風險

6)申請抵銷權合規風險

7)申請貸款人破產的合規風險

8)協調借款人重組的合規風險

三、負債業務的合規風險管理

1．負債業務的風險特征及其成因

1)負債業務的風險特征

2)負債業務的風險成因

2．負債業務風險類型及案例分析

1)儲蓄業務合規風險管理

2)票據業務合規風險管理

3)銀行卡業務合規風險管理

4)電子銀行業務合規風險管理

5)中間業務合規風險管理

6)會計出納業務合規風險管理

四、合規風險管理的整體思路

1、建立全流程風險管理思路

1)重在事前防范

2)事中防控的方法與手段

3)事后管控的方法與思路

2、合規風險的基本防控措施和手段

1)曲突徒薪的故事

2)牢固樹立防控意識

3)建立健全防控措施

4)充分運用現代科技手段進行實時監控

課程小結

卜老師

卜范濤,全國高級金融風險管理人才實訓網首席風險專家,中國管理科學研究院學術委員會特約研究員,清華五道口金融學院特約風險講師,北京大學.清華大學.上海財經大學MBA和EMBA特聘風險管理講師,首屆山東省風險管理專業委員會首席風險專家,國家注冊高級信用管理師, 中華龍風險管理研究院院長。

RMCTTC風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者,20年深耕金融風險領域,1500場次金融機構培訓經驗,300多家銀行調研實踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業大學》雜志社.北京培訓業聯合會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

培訓方法和特點：

以素質和技能提升為目標,注重方法和工具的傳播。課程實戰性強,特別注重風險內控的落地和實際操作,擅長應用多媒體技術進行情境教學,通過案例教學.游戲互動等教學方式,增強學員互動性,教學效果受到普遍贊揚和好評。

近期服務過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內蒙古分行,中國農業銀行河北分行.內蒙古分行,國家發展銀行,中國郵政儲蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發銀行大連分行,中信銀行,興業銀行,廣發銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農商行,重慶農村商業銀行,成都農村商業銀行,大連農村商業銀行,阜新銀行,惠州農商行,徽商銀行,福建三明農商行,石家莊市農信社,山東省農村信用聯社,陜西信合,安徽省農村信用聯社.山西省農村信用聯社,福建閩清農村信用聯社,貴陽市信用聯社,邯鄲市農村信用聯社,煙臺市信用聯社,青島信用聯社等數百家商業銀行及金融機構。浙江省銀行業協會.廣東省江門市金融辦.南京金融發展促進會.山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設促進會.酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業主打課程：

商業銀行信貸風險管理,商業銀行合規風險操作與內控執行力,商業銀行客戶信用評估技術與方法,商業銀行信貸法律風險操作實務,商業銀行柜面操作業務法律風險管理實務,柜面業務的操作風險防范,商業銀行信用風險管理,小微企業的風險管理,銀行授信業務財務報表分析與交叉驗證,商業銀行員工道德規范等。

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