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【課程背景】

隨著經濟全球化的發(fā)展，市場競爭已經不再是企業(yè)與企業(yè)之間一對一的競爭，而是供應鏈之間的競爭。為了爭奪和維持競爭優(yōu)勢，核心企業(yè)通過商品外采、生產外包和國際物流等方式不斷降低供應鏈的各項成本。為了保證整個供應鏈正常運轉，供應鏈管理職能應運而生。隨著競爭的加劇，流動資金正在成為制約供應鏈正常運營的“短板”，供應鏈上核心企業(yè)之外的其他企業(yè)因自身財務實力較弱，不僅面臨流動資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經濟全球化（商品外采、生產外包和國際物流等）降低的供應鏈成本。

供應鏈金融，就是根據供應鏈的具體業(yè)務特點設計的一種融資模式，幫助供應鏈上中小企業(yè)解決了供應鏈融資難和融資貴的問題。

根據融資方式，供應鏈金融分為3+1融資業(yè)務，分別是應收賬款融資、庫存融資、預付賬款融資和平臺型融資。

目前，許多金融機構員工雖然正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：保理、庫存質押貸款和保兌倉等業(yè)務。但是由于缺乏系統(tǒng)性學習，對于供應鏈金融業(yè)務缺乏全面的了解，對于不同的供應鏈金融產品缺乏深刻的認識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關于供應鏈金融產品的培訓，幫忙金融機構從業(yè)員工全面了解供應鏈金融業(yè)務嗎？

根據我在世界500強企業(yè)20多年的供應鏈金融從業(yè)經驗，我總結了一套《供應鏈金融3+1融資業(yè)務介紹》，能夠幫助金融機構員工系統(tǒng)地全面地了解供應鏈金融知識。

本課程除了業(yè)務定義和流程講解之外，結合以往從業(yè)經驗，使用大量實際發(fā)生的案例來詮釋供應鏈金融業(yè)務，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

了解供應鏈金融的歷史沿革；

了解國際和國內供應鏈金融興起的深層次原因；

了解供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融之間的關系；

了解供應鏈金融的3+1融資業(yè)務分類；

了解應收賬款融資的5種金融產品；

了解庫存融資的3種金融產品；

了解預付賬款融資的3種金融產品；；

了解平臺型融資定義和特點，以及與傳統(tǒng)供應鏈金融的區(qū)別；

【課程特色】

易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用。

【課程對象】

金融機構普通員工

【課程大綱】

前言：

目標：暖場，打破僵持局面

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：供應鏈金融簡介

1、現(xiàn)場互動：調查學員對于供應鏈金融的了解情況。

2、早期供應鏈金融的雛形：

保理業(yè)務；

倉單質押。

3、現(xiàn)代供應鏈金融興起的原因：

國際市場；

案例：國際供應鏈金融最佳提供商介紹

國內市場。

案例：國內供應鏈金融提供商介紹

第一、供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融

1、供應鏈定義和特點；

2、供應鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時管理”介紹

3、供應鏈金融的定義、流程和特點；

4、供應鏈金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別；

案例：深發(fā)展供應鏈金融授信條件

5、供應鏈金融3+1融資業(yè)務分類；

6、供應鏈金融風險管理流程。

第二、應收賬款類供應鏈金融

1、應收賬款類供應鏈金融定義；

2、應收賬款類融資業(yè)務分類：

1)保理融資；

2)保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)反向保理融資；

4)票據池融資；

5)出口企業(yè)供應鏈融資形態(tài)。

3、應收賬款類各融資業(yè)務流程。

案例：汽車金融公司對公批售業(yè)務介紹

第三、庫存融資類供應鏈金融

1、庫存融資類供應鏈金融定義；

2、庫存融資類融資業(yè)務分類：

1)靜態(tài)抵、質押融資；

2)動態(tài)抵、質押融資；

3)倉單質押融資；

3、庫存融資類各融資業(yè)務流程。

第四、預付賬款類供應鏈金融

1、預付賬款類供應鏈金融定義；

2、預付賬款類融資業(yè)務分類：

1)先票/款后貨授信；

2)保兌倉（擔保提貨授信）；

3)進口信用證下未來貨權質押授信；

4)國內信用證；

5)附保貼函的商業(yè)承兌匯票

3、預付賬款類各融資業(yè)務流程；

案例：約翰迪爾公司國內信用證

第五、平臺型供應鏈金融

1、平臺型供應鏈金融定義；

2、平臺型供應鏈金融與傳統(tǒng)供應鏈金融的區(qū)別；

3、平臺型供應鏈金融業(yè)務流程；

4、平臺型供應鏈金融的“數據”特點；

案例：京東“JD+計劃”

第六、結尾+總結

1、回顧培訓過程中關鍵的知識點；

2、根據課堂中的知識點，初步了解如何搭建供應鏈金融框架；

1)學會識別供應鏈上的核心企業(yè)、上游供應商和下游分銷商；

2)學會判斷融資企業(yè)在供應鏈的哪個位置；

3)學會判斷融資企業(yè)需要什么樣的供應鏈金融服務；

4)學會設計供應鏈金融產品；

3、數據集成化和平臺化是推動供應鏈金融發(fā)展的動力，也是未來發(fā)展的方向；

1)提升供應鏈管理效率；

2)提高風險管理能力；

3)數據將逐步替代抵押擔保，提高供應鏈金融的普惠性。

秦老師

秦英

——供應鏈金融信用審核和風控管理專家

曾任世界500強企業(yè)、寶馬汽車金融（中國）有限公司經銷商信用審核和風控管理高級經理

曾任世界500強企業(yè)、約翰迪爾（中國）有限公司信貸部高級經理

曾任世界500強企業(yè)、大眾汽車金融（中國）有限公司零售融資和批發(fā)融資信用審核經理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經理

畢業(yè)于中國人民大學商學院，MBA（工商管理碩士）學位

擅長領域：供應鏈金融風控設計、對公客戶盡職調查和報告撰寫、財務報表分析、風控策略設計和早期預警系統(tǒng)（EWS）搭建

【個人簡介】

秦英老師，在金融行業(yè)有20年的從業(yè)經驗：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國)有限公司

秦英老師先后在國內和國際知名金融機構擔任高管，主要負責信用政策和風控平臺搭建，信審和風控團隊管理以及大數據風控模型設計等工作。曾經帶領美國SAP和埃森哲技術團隊，為約翰迪爾公司從0到1搭建經銷商財務分析系統(tǒng)（DFA）和為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統(tǒng)（EWS）。

秦英老師，曾被借調到約翰迪爾公司美國總部和新加坡亞洲區(qū)總部工作并負責信用審核和風控管理工作；并在澳大利亞和泰國，為當地約翰迪爾分公司的信審和大數據風控團隊提供業(yè)務培訓，指導新系統(tǒng)測試和上線。豐富的海外工作經歷不僅讓秦英老師學到了國際先進的風控管理經驗，而且具備了跨國際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國人民大學商學院的MBA學習經歷，使他對各個產業(yè)和不同商業(yè)模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項目內容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經銷商融資平臺，結合中國市場特點制定信用政策，設計供應鏈金融產品，組建信用審核團隊，設計風控管理流程和搭建經銷商財務數據分析系統(tǒng) （DFA）；

帶領美國埃森哲技術團隊，為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統(tǒng)（EWS）。由于早期預警系統(tǒng)（EWS）的使用，截止到現(xiàn)在，寶馬汽車金融公司經銷商壞賬率在所有國內汽車金融公司中表現(xiàn)最低；

每年對國內近600家寶馬汽車經銷商進行信用審核和風控管理，截止到從業(yè)時間結束，沒有任何一筆經銷商壞賬發(fā)生；

【授課風格】

專業(yè)性強：憑借多年在世界500強跨國企業(yè)的工作經歷，國際先進的信用審核和風控管理技術，成為供應鏈金融行業(yè)信用審核和風控管理方面的引領者；

可操作性強：通過案例分析，教授分析工具和方法，現(xiàn)學現(xiàn)用，實操性強，方便掌握；

互動式教學：通過互動方式，讓學員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導學員發(fā)現(xiàn)解決問題的方法和技巧；

風趣幽默：教學風格幽默風趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業(yè)銀行，金融機構—信用審核系列：

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—貸前對公授信盡職調查八步法》

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—貸前盡職調查報告必備的10大要素》

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—中小企業(yè)財務報表分析技術》

商業(yè)銀行，金融機構—風控管理系列：

《金融機構，貸款企業(yè)，風控團隊—全面風控管理3+1工作法》

《金融機構，貸款企業(yè)，風控團隊—早期預警系統(tǒng)的3+3管理流程》

《金融機構，供應鏈企業(yè)—供應鏈金融4種模式下的金融產品和風控策略》

《商業(yè)銀行，金融機構，貸款企業(yè)—中小企業(yè)信貸全流程與風險管理》

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