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【課程背景】

財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。 所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品質(zhì)管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財(cái)富安全與生活品質(zhì)的穩(wěn)健持續(xù)。

本課程主要訓(xùn)練如何為中高凈值客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，綜合配置金融資產(chǎn)以期實(shí)現(xiàn)客人的財(cái)富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認(rèn)知：了解財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財(cái)富管理話題。

2、專業(yè)：了解保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例新穎、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對(duì)象】

財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)規(guī)劃師

【課程大綱】

第一講：什么是財(cái)富管理？

一、財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義

二、投資管理、財(cái)務(wù)策劃與財(cái)富管理的區(qū)別

三、財(cái)富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門

四、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的差異

第二講：高凈值人群的細(xì)分

一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法

二、財(cái)富來源劃分方法（SOW）

三、個(gè)人生命周期細(xì)分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術(shù)品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產(chǎn)品需求

第四講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能

一、損失轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償

二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

三、保證絕對(duì)收益

四、提升資產(chǎn)效率

五、陽光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創(chuàng)造稅金

六、有效保全財(cái)產(chǎn)

七、保證定向分配

第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序

一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法

二、定制化資產(chǎn)配置方法

三、新周期下的財(cái)富管理策略建議

1、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建基石資產(chǎn)

研討：在售的防御型產(chǎn)品

2、配置高評(píng)級(jí)債，獲取穩(wěn)健回報(bào)

研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品

3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報(bào)

研討：在售的進(jìn)取型產(chǎn)品

四、綜合配置建議方案

趙老師

趙志宏老師

——壽險(xiǎn)營銷與財(cái)富管理培訓(xùn)專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理

曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師

曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國項(xiàng)目顧問

南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)

國際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）

國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營，一直致力于中國財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。

趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績(jī)效，同時(shí)為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績(jī)優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風(fēng)格】

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：理性的外表與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風(fēng)格，恰到好處的點(diǎn)睛幽默、段子或者流行梗讓學(xué)員輕松理解知識(shí)難點(diǎn)，掌握運(yùn)用方法。

案例分析與情景訓(xùn)練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實(shí)務(wù)案例經(jīng)驗(yàn)，以行業(yè)標(biāo)桿、通用案例進(jìn)行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學(xué)員輔導(dǎo)案例進(jìn)行訓(xùn)練，幫助學(xué)員落地實(shí)行。

理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具：提煉總結(jié)國內(nèi)外行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)，配套實(shí)用工具，講邏輯，講方法，講實(shí)際運(yùn)用并配合演練，學(xué)完即可運(yùn)用。

【主講課程】

《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)》

《中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃之道》

《高凈值客戶的財(cái)富管理之道》

《大額保單與保險(xiǎn)金信托》

《銀行保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練》

《現(xiàn)金流財(cái)富沙龍》沙盤

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因?yàn)樗艽蟪潭壬洗蜷_了我的視角和眼界，讓我了解到了關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)以及宏觀經(jīng)濟(jì)的不同元素之間，它的聯(lián)動(dòng)情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險(xiǎn)產(chǎn)品在客戶的財(cái)富框架里面和保障框架里面發(fā)揮更加精準(zhǔn)的作用。

-----中國平安某COT

學(xué)習(xí)完趙老師的課程以后，跟客戶的這個(gè)溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時(shí)，我能夠更加系統(tǒng)的有方法論的，更有針對(duì)性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達(dá)到他們的預(yù)期目標(biāo)跟理財(cái)目標(biāo)。

----------友邦人壽某COT

成為一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人很難，但是很有幸請(qǐng)到了趙老師，通過一天的課程，讓團(tuán)隊(duì)的成員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了財(cái)富管理的知識(shí)脈絡(luò)與全部要點(diǎn)以及運(yùn)用方法，全面的提升了我們團(tuán)隊(duì)的專業(yè)勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準(zhǔn)的幫助與服務(wù)。

-----明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)某團(tuán)隊(duì)總監(jiān)

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