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課程背景

金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？

當前，商業銀行面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。

云計算、大數據、區塊鏈、移動互聯、人工智能等一系列的新一代信息技術的發展和應用，開啟了金融科技時代的來臨，為銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行數據治理、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。

當前，加大對新興技術的探索研究、積極推進新興技術成果應用，并提升商業銀行綜合技術實力和科技創新能力、發揮數據價值、優化客戶體驗和增加客戶黏性，成為當前銀行實施金融科技戰略和數字化轉型發展所面臨的重要課題。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放金融科技發展及創新應用的相關視頻，引發并組織參訓人員對金融科技在銀行中的創新應用進行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的金融科技創新及應用的真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設場景或引入真實場景，組織參訓人員進行金融科技場景應用方面進行創意設計，并設計出相應的金融科技產品或服務方案。

課程收益

通過本次培訓，使參訓機構能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、銀行機構、非銀機構在金融科技應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的金融創新，構建適合參訓機構自身發展的“新金融模式”與“金融科技戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。

授課對象

商業銀行、金融科技公司、互聯網公司等機構的科技部、電子銀行部、風控合規部、運營管理部、銀行卡部、零售業務部等管理者、專業人員。

課程大綱

第一時段：引入金融科技案例與視頻素材，并解析國內外金融科技的創新發展史、現狀；詳細解析主要金融科技及技術特點。

第二時段：國內外金融科技在各行業中的實際應用情況，對金融科技未來發展的展望。

1. 金融科技視頻案例引入與思考

1) 5G 銀行：中國銀行；建設銀行；郵儲銀行等

思考：5G 技術如何在銀行線上與線下深度應用

2) 開放銀行：三無銀行－無界、無感和無縫

思考：開放銀行不只是 API 和 SDK 的開放，而是心態、平臺和場景的開放。

3) 智能機具：讓金融有溫度的 ATM 機

思考：大數據如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯銀行

4) 網點轉型：智能網點

思考：商業銀行的線下網點如何轉型，如何吸引客戶

2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來

1) 金融科技之背景

金融科技與新基建

數字化金融環境：金融科技 ABCD+5G 技術

銀行 1.0 走向銀行 4.0

2) 金融監管環境之變（強監管時代與監管科技應用）

3) 話語變化：金融互聯網、互聯網金融到金融科技

金融互聯網：金融的線下平移

互聯網金融：互聯網平臺上的獨舞者

金融科技：ABCD 科技與金融的化學反應

未來金融：技術主導的金融創新與發展

4) 歷史階段：金融科技的三次飛躍

金融助力科技：股票制與第二次工業革命。

科技引領金融：金融的國際化與數字化。

FinTech vs TechFin ：金融成為創業集中區。

5) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來

數字金融世界：金融科技全面融入生活。

中國金融科技何以引領世界。

銀行 4.0 時代的預言－科技改變生活 科技重塑金融

3. 創新與發展：金融科技的基本模式及熱點話題

1) 支付結算類及創新

從工具到平臺：從支付走向社交；從社交走向支付

支付寶 VS 微信支付：誰將勝出。

網聯與支付公司：第三方支付直連時代的終結

銀行重新重視支付：生活場景的重新殺入

2) 互聯網金融類類

P2P：線上小微的探索和折戟沉沙

眾籌金融：從股權眾籌到互聯網非公開股權融資

線上投貸聯動：股份制銀行的探索

比特幣：區塊鏈的首個應用場景

3) 智能投顧與投資管理類

智能投顧：機器人取代人腦？

電子交易服務：柜臺交易是否淪為歷史？

線上寶類：余額寶的興衰史

4) 大數據與人工智能等新型計算金融

大數據：大數據中心、大數據分析、挖掘和應用。

科技計算：去 IOE、分布式計算、云計算、量子計算

人工智能：語音識別、人臉識別、智能投顧等

區塊鏈：分布式技術的金融深度應用

4. 典型案例：金融科技領域的動物世界

1) 王者爭霸：BATJ 金融科技布局全景

是新業務還是新維度：互聯網產業切入金融

BATJ 金融科技布局戰略對比

百度金融：度小滿的無處不在

阿里金融：阿里帝國的八爪魚戰略

騰訊金融：社交金融+金融社交

京東金融：線上電商+線下物流－雙線作戰

蘇寧金融：蘇寧銀行+蘇寧易購

其他互聯網公司的金融科技應用

2) 誰與爭鋒：商業銀行之金融科技創新

國有銀行類之大象跳舞

建設銀行：金融科技領軍突起－從頂層到落地

工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯行購借

中國銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

農業銀行：金融科技之焦點－農字當頭：面寬+焦點

交通銀行：金融科技之發力－追趕+發奮

郵儲銀行：金融科技之普惠－網點優勢+科技

總結：國有銀行的金融科技發展策略比較與借鑒

股份制銀行類之群獅飛奔

招商銀行之一枝獨秀－金融即生活

平安銀行之奮起直追－金融壹賬通

興業銀行之后起之秀－興動力+錢大掌柜

浦發銀行之科技強行－開放銀行：嵌入場景

總結：股份制銀行的金融科技發展策略比較與借鑒

5. 金融科技與商業銀行的未來與機遇

1) 銀行機構與互聯網科技公司有邊界嗎？

2) 混業模式下：商業銀行的業務如何發展？

3) 銀行 4.0 時代：銀行的未來和未來的銀行。

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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