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課程大綱

第一章近期與商業銀行運行相關的監管動向

1-監管數據簡要分析：2019年商業銀行運行整體情況

2-近期金融監管機構監管思路與方向

3-近期中國其他政府部門穩定經濟的相關舉措

4-貸款報價利率改革LPR與相關政策與影響分析

5-央行對存款基準利率改革的分析

6-利率市場對商業銀行的影響

7-其他分享

第二章銀行業同業風險管理

1-金融機構日常經營中面臨的主要風險

2-金融機構風險管理的主要方法

3-金融機構面對風險的主要應對方式

4-商業銀行同業案例分享：包商銀行與錦州銀行

?監管動作

?金融機構背景

?案件成因

?危機前兩家銀行主要財務分析

?對同業市場影響

?國內外分析

?后期托管，引入新投資者情況

?分析與解讀

5-國內其他小型金融機構案例分享

6-中國的存款保險制度

7-國外金融機構的危機，財務分析與政府拯救案例分享

第三章商業銀行分析：經營分析

1-盈利能力分析

?ROA，ROE，息差與利差

2-成本收入分析

?利息與非利息收入分析

3-同業業務分析

4-投資業務分析

?商業銀行與債券投資

?金融工具分類的相關規定

?商業銀行債券投資分析：策略及方法

5-流動性分析

?分析方法

?相關監管規定

第四章商業銀行分析：資產質量分析

1-貸款結構分析

2-資產質量分析

3-不良資產處置的主要方式

4-其他分享：當前的市場化債轉股操作

第五章商業銀行分析：資本分析與其他監管要求

1-巴塞爾協議相關規定

2-我國商業銀行資本充足水平的監管規定

?資本構成

?資本充足

?TLAC

?各類風險資產計量方法

3-我國商業銀行資本補充的主要方法和途徑分析

?歷史情況

?最新變化

4-系統重要性銀行相關規定

5-其他監管政策與要求

第六章商業銀行評級

1-國內實踐：商業銀行評級的主要因素和方法

2-國外實踐：國際評級公司商業銀行評級方法

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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