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一、商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范

1、商業(yè)承兌匯票查詢查復(fù)與銀行承兌匯票的區(qū)別及注意事項(xiàng)；

2、電子商業(yè)匯票四種承兌模式；

3、承兌人主動(dòng)授信項(xiàng)下的電票貼現(xiàn)審核方式

4、貼現(xiàn)申請(qǐng)人為授信企業(yè)商票貼現(xiàn)審核方式；

5、如何確認(rèn)商票保證人及保證人為授信企業(yè)商票貼現(xiàn)審核方式；

6、供應(yīng)鏈電子商票保貼授信審核方式

7、關(guān)聯(lián)企業(yè)電子商票保貼授信審核方式

8、銀行增信下商票保貼。

二、供應(yīng)鏈金融新特點(diǎn)與電子商票的應(yīng)用

1、創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資；

2、商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式，構(gòu)建獨(dú)立的供應(yīng)鏈金融運(yùn)營機(jī)制；

3、供應(yīng)鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式；

4、發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》“推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”大企業(yè)開商票，小企業(yè)貼現(xiàn)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；

5、電商平臺(tái)“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用；

三、票據(jù)政策解讀與紙電融合集中交易

1、票據(jù)市場(chǎng)的參與者；

2、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施；

3、票據(jù)信息登記與電子化；

4、票據(jù)登記與托管；

5、票據(jù)交易；

6、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理；

7、承兌貼現(xiàn)授信類票據(jù)交易；

8、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）等交易類票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定；

四、票交所時(shí)代的票據(jù)市場(chǎng)展望

1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場(chǎng)格局將發(fā)生哪些變化；

2、商業(yè)銀行如何在票交所集中交易中盈利模式。

3、商票定價(jià)將趨于直貼行承兌的銀票，直+轉(zhuǎn)盈利。

五、票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

1、融資工具票據(jù)化，

2、票據(jù)工具電子化，電子銀票提升支付功能，降低貼現(xiàn)需求；

3、電子票據(jù)商業(yè)承兌化；

（1）商票融資簡(jiǎn)便快捷；

（2）電子票據(jù)信用透明化；

（3）整體社會(huì)信用提升；

（4）保證增信模式多樣化；

（5）信用融資發(fā)展趨勢(shì)；

（6）低成本融資，最低融資成本可能為零。

4、票據(jù)交易集中一體化；

5、融資性票據(jù)是否會(huì)放開，放開對(duì)市場(chǎng)影響；

6、轉(zhuǎn)帖現(xiàn)賣斷是否需計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？

六、紙質(zhì)商業(yè)匯票與電子商業(yè)匯票主要不同與操作注意事項(xiàng)

1、16位票號(hào)與30位票號(hào)代表的含義及其風(fēng)險(xiǎn)提示；

2、凍結(jié)方式與到期解付風(fēng)險(xiǎn)；

3、提示付款區(qū)別與追索權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；

4、紙票與電票的質(zhì)押方式及解除質(zhì)押操作注意事項(xiàng)；

5、背書禁止轉(zhuǎn)讓與風(fēng)險(xiǎn)；

6、背書連續(xù)標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)及操作注意事項(xiàng)。

七、電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作與中風(fēng)險(xiǎn)防范。

1、電子票據(jù)信息查詢

2、電子商業(yè)匯票的保證方式

3、電子匯票拒絕無理由退票-電票付款要求

4、電子商業(yè)匯票支付信用信息查詢

5、電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)

系統(tǒng)顯示為銀承實(shí)為商票的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)；

6、“線上清算”或“票款對(duì)付”與“線下清算”或“非票款對(duì)付”操作風(fēng)險(xiǎn)；

7、承兌人與開戶行、開戶行行號(hào)不一致代理接入“假票”風(fēng)險(xiǎn) ；

8、解除質(zhì)押，只可在出質(zhì)日至到期日前一天的期限內(nèi)辦理；

9、提示付款期內(nèi)未提示付款無追索風(fēng)險(xiǎn)；

10、電票資金清算的規(guī)定；

11、電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定；

12、商票到期應(yīng)避免線下清算；

13、直貼、轉(zhuǎn)貼不可逆，一旦電子票據(jù)系統(tǒng)完成交易，無法撤銷；

14、出票環(huán)節(jié)有未用退回功能，但是票據(jù)一旦經(jīng)收款人簽收，便無法退回；

15、電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的承兌人不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶，接入機(jī)構(gòu)不得為其辦理銷戶手續(xù)；

16、超過規(guī)定權(quán)利時(shí)效處理規(guī)定；

17、追索未收到線下付款不可點(diǎn)簽收；

18、保證人不得為票據(jù)上的其他債務(wù)人；

19、對(duì)電子票據(jù)的司法保全須向持票人所在銀行辦理。

八、案例分析

1、電票是否會(huì)丟失，是否適用于公示催告？

2、票據(jù)司法確權(quán)與除權(quán)的區(qū)別，司法確權(quán)是否可以對(duì)確權(quán)人付款？

3、票據(jù)是否可以凍結(jié)，如遇凍結(jié)如何判別正確與否？

4、電子票據(jù)是否存在假票，如何甄別？

5、背書錯(cuò)誤與正確糾正方面都有哪些，出具說明是否都有效？

九、票據(jù)鑒別(防偽設(shè)計(jì)及技術(shù)研究角度原理介紹防偽要點(diǎn))

1、油墨防偽技術(shù)；

2、印刷防偽技術(shù)；

3、紙張防偽技術(shù)；

4、暗記介紹。

十、變?cè)炱睋?jù)案例介紹及主要防偽防范措施：

1、金額處底紋“匯票漢字和huipiao拼音防偽”

2、大寫金額處可溶性熒光水線墨；

3、水印位置隨機(jī)分布；

4、出票日期及到期日底紋防偽；

5、梅蘭竹菊主體圖案底；

6、藍(lán)綠雙色底紋；

7、下八位票號(hào)滲透性油墨；

8、號(hào)碼處無色熒光花團(tuán)；

9、無色熒光主體圖案；

10、簡(jiǎn)易快速識(shí)別真假票總結(jié)。

十一、票據(jù)法律法規(guī)

1、票據(jù)概述

2、票據(jù)法的意義與特點(diǎn)

1)文意性-背書錯(cuò)誤另附說明與票據(jù)權(quán)利；

2)無因性-司法機(jī)關(guān)是否有權(quán)凍結(jié)票據(jù)；

3)獨(dú)立性-票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系；

4)要式性-票據(jù)正面背面要式與票面記載事項(xiàng)對(duì)票據(jù)權(quán)利的影響。

3、票據(jù)行為

1)出票

2)承兌

3)背書

4)保證

5)付款

4、票據(jù)權(quán)利

1)付款請(qǐng)求權(quán)

2)追索權(quán)

3)利益返還請(qǐng)求權(quán)

5、票據(jù)的偽造與變?cè)?/p>

6、票據(jù)的抗辯權(quán)

7、票據(jù)時(shí)效

1)提示付款規(guī)定與要求

2)超過規(guī)定權(quán)利時(shí)效與票據(jù)權(quán)利

8、票據(jù)喪失后的救濟(jì)

1)掛失有關(guān)與要求

2)公示催過處理手續(xù)及票據(jù)權(quán)利取得與確認(rèn)

任老師

任恩林

中國人民銀行總行培訓(xùn)中心首席講師、經(jīng)濟(jì)師。

國內(nèi)知名票據(jù)真?zhèn)舞b別專家

中國人民銀行總行中鈔實(shí)業(yè)銀行產(chǎn)品部經(jīng)理、票據(jù)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

主要負(fù)責(zé)新版票據(jù)的防偽設(shè)計(jì)、生產(chǎn)管理、工藝管理、安全管理

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

任老師參與過新版票據(jù)的研發(fā)、試驗(yàn)、票面設(shè)計(jì)等工作，對(duì)新版票據(jù)工藝防偽、紙張防偽、版面印刷設(shè)計(jì)防偽等全面的了解。

任老師擅長結(jié)合《票據(jù)法》、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》、人民銀行相關(guān)制度等方面講解分析票據(jù)案例，任老師熟悉掌握票據(jù)整個(gè)業(yè)務(wù)流程，善于對(duì)商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)案例收集分析整理，任老師同時(shí)對(duì)票據(jù)印制、設(shè)計(jì)、紙張、工藝等方面全方面掌握并分析講解，并結(jié)合案例分析進(jìn)行真?zhèn)舞b別及風(fēng)險(xiǎn)防范方面進(jìn)行授課；

中鈔實(shí)業(yè)公司授中國人民銀行總行委托管轄十六家分布于全國各地的銀行票據(jù)定點(diǎn)印制企業(yè)；具有印鈔領(lǐng)域防偽技術(shù)的源頭優(yōu)勢(shì)；中鈔實(shí)業(yè)有限公司系中國人民銀行總行直屬單位。

【主講課程】

《銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范暨防偽技術(shù)與真?zhèn)舞b別》

《銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防》

《2010版銀行票據(jù)防偽技術(shù)與鑒別方法》

《票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)及盈利模式》

《票據(jù)營銷與管理》

《票面審查及背書錯(cuò)誤與糾正》

《銀行票據(jù)案例解析》

【服務(wù)客戶】

中國工商銀行總行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行、中國銀行總行、中國建設(shè)銀行總行、民生銀行總行、光大銀行總行、興業(yè)銀行總行、渤海銀行總行、浙江民泰銀行總行、東亞銀行上海總行中國銀行北京分行、中國銀行黑龍江分行、中國銀行江蘇省分行、中國銀行寧波分行、中國銀行海南省分行、中國銀行河北省分行、中國銀行山西省分行、中國銀行陜西省分行、中國銀行青海省分行、中國銀行四川省分行、中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行、中國人民銀行濟(jì)南分行、中國人民銀行太原分行、中國人民銀行石家莊分行、中國人民銀行南京分行、中國人民銀行營口支行、中國人民銀行揚(yáng)州分行、中國人民銀行張家口支行、中國人民銀行唐山分行、山東省聯(lián)社、江西省聯(lián)社、貴州省聯(lián)社、安徽省聯(lián)社、山西省聯(lián)社、黑龍江省聯(lián)社、吉林省聯(lián)社、廣西北部灣銀行、河北銀行、江蘇銀行、寧波銀行、張家口銀行、大連銀行、重慶銀行、哈爾濱銀行、漢口銀行、湖北銀行、日照銀行、晉商銀行、昆侖銀行、營口銀行、龍江銀行、南充商業(yè)銀行、吉林銀行、大同銀行、滄州銀行、焦作銀行、衡水銀行、泰安銀行、招商銀行大連分行、招商銀行廣東省分行、招商銀行蘇州分行、中心銀行北京分行、民生銀行昆明分行、民生銀行西安分行、民生銀行總營、貴州茅臺(tái)仁懷農(nóng)商行、蓬萊農(nóng)商行、清河農(nóng)商行、石家莊藁城聯(lián)社、晉城村鎮(zhèn)銀行、成都農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、南洋商業(yè)銀行、工商銀行重慶分行、工商銀行山西分行、長春農(nóng)商行、北京市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、寧夏石嘴山銀行業(yè)協(xié)會(huì)、北京農(nóng)商行、廣宗縣聯(lián)社、北京房山滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、廈門農(nóng)行、福建省農(nóng)業(yè)銀行、重啟農(nóng)業(yè)銀行、贛州農(nóng)商銀行、高郵農(nóng)商行、平安銀行寧波分行、九江共青農(nóng)商行、臨沂沂水農(nóng)商行、石嘴山惠農(nóng)聯(lián)社、石家莊市聯(lián)社、濟(jì)寧地區(qū)聯(lián)社、江都農(nóng)商行、浦發(fā)銀行青島分行、浦發(fā)銀行西安分行、交通銀行北京分行、云南普洱地區(qū)聯(lián)社、淮安農(nóng)商行、南通農(nóng)商行、張家港農(nóng)商行、廣東清新聯(lián)社、巨野聯(lián)社、十堰農(nóng)商行等。

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